Come evitare le truffe legate alle criptovalute

Secondo un rapporto della società di analisi blockchain Chainalysis, nel 2021 i crimini nel settore delle criptovalute hanno raggiunto livelli record, con truffatori che hanno sottratto criptovalute per un valore di 14 miliardi di dollari. Chiunque si interessi di criptovalute deve essere consapevole dei rischi.

TRUFFE NEGLI INVESTIMENTI IN CRIPTOVALUTE

Esistono molti tipi di truffe legate alle criptovalute. Ecco alcuni degli esempi più comuni:

Siti web falsi

I truffatori creano talvolta piattaforme di trading di criptovalute contraffatte o versioni false di portafogli (wallet) ufficiali per ingannare le vittime ignare. Questi siti web falsi sono spesso simili a quelli che cercano di imitare, ma presentano nomi di dominio leggermente diversi. Assomigliano molto ai siti legittimi, il che rende difficile distinguere la differenza. I siti di criptovalute falsi operano solitamente in due modi:

Come pagine di phishing: tutti i dati inseriti, come la password del portafoglio di criptovalute, la frase di recupero e altre informazioni finanziarie, finiscono nelle mani dei truffatori.

A scopo di furto: inizialmente, il sito potrebbe consentire di prelevare piccole somme di denaro. Man mano che i vostri investimenti sembrano dare buoni risultati, potreste essere spinti a depositare più denaro. Tuttavia, quando in seguito cercherete di prelevare i vostri fondi, il sito chiuderà o rifiuterà la richiesta.

Truffe di phishing

Le truffe di phishing nel settore delle criptovalute prendono solitamente di mira le informazioni relative ai portafogli online. I truffatori puntano alle chiavi private dei portafogli, necessarie per accedere ai fondi in essi contenuti. Il loro metodo di lavoro è simile ad altri tentativi di phishing ed è collegato ai siti web falsi descritti sopra. Inviano e-mail che richiedono l'inserimento delle informazioni sulla chiave privata per attirare i destinatari su un sito web appositamente creato. Una volta ottenute queste informazioni, gli hacker rubano le criptovalute presenti nei portafogli interessati.

Schemi di "pump and dump"

Questa pratica prevede che una determinata moneta o token venga pubblicizzata dai truffatori tramite catene di e-mail o piattaforme di social media come Twitter, Facebook o Telegram. Chi non vuole perdere l'occasione acquista frettolosamente la moneta, facendone salire il prezzo. Una volta riusciti a gonfiare il prezzo, i truffatori vendono i propri asset, causando un crollo poiché il valore dell'asset scende drasticamente. Questo può accadere nel giro di pochi minuti.

Applicazioni false

Un altro metodo comune utilizzato dai truffatori per ingannare gli investitori in criptovalute sono le applicazioni false scaricabili da Google Play e dall'Apple App Store. Sebbene queste app contraffatte vengano rapidamente individuate e rimosse, incidono sulla redditività. Migliaia di persone hanno scaricato applicazioni di criptovalute false.

False approvazioni di celebrità

I truffatori di criptovalute fingono talvolta di aver ricevuto l'approvazione di celebrità, uomini d'affari o influencer, o la richiedono, per attirare l'attenzione di potenziali bersagli. A volte possono persino vendere agli investitori alle prime armi criptovalute inesistenti. Queste truffe possono essere così sofisticate da includere siti web e brochure dall'aspetto professionale che sembrano aver ricevuto l'approvazione di personaggi famosi come Elon Musk.

Truffe sui concorsi a premi

In questo metodo, noto come truffa sui concorsi a premi, i truffatori promettono di restituire o moltiplicare le criptovalute inviate loro. Spesso, un messaggio intelligente proveniente da un account social dall'aspetto reale può far credere che quanto scritto sia legittimo e creare un senso di urgenza. Questa cosiddetta opportunità "unica nella vita" può spingere le persone a trasferire rapidamente il proprio denaro nella speranza di ottenere rendimenti immediati.

Truffe di ricatto ed estorsione

Un altro metodo utilizzato dai truffatori è il ricatto. Inviano e-mail sostenendo di avere registrazioni di siti web per adulti visitati dall'utente e minacciano di rivelarle a meno che l'utente non condivida le chiavi private o invii criptovalute al truffatore.

Truffe sul cloud mining

Il cloud mining si riferisce a società che vi consentono di noleggiare l'hardware di mining che gestiscono, in cambio di una tariffa fissa e di una quota dei profitti che si presume otterrete. In teoria, consente alle persone di fare mining da remoto senza acquistare costosi hardware. Tuttavia, molte società di cloud mining sono truffaldine o, nel migliore dei casi, inefficaci, poiché alla fine si perde denaro o si guadagna meno di quanto promesso.

Offerte iniziali di monete (ICO) fraudolente

L'offerta iniziale di monete (ICO) è un metodo che consente alle startup di criptovalute di raccogliere fondi da futuri utenti. In genere, ai clienti viene promesso uno sconto su nuove criptovalute in cambio dell'invio di criptovalute attive come Bitcoin o altre valute popolari. Diverse ICO si sono rivelate truffe, con i criminali che hanno fatto di tutto per ingannare gli investitori, come affittare uffici falsi e creare materiale di marketing di alto livello.

COME RICONOSCERE LE TRUFFE SULLE CRIPTOVALUTE

Quindi, come si individua una truffa legata alle criptovalute? Ecco i segnali di pericolo a cui prestare attenzione:

Promesse di rendimenti garantiti: nessun investimento finanziario può garantire rendimenti futuri, poiché gli investimenti possono subire alti e bassi. Tutte le offerte di criptovalute che promettono guadagni certi sono un segnale di pericolo.

White paper insufficiente o inesistente: ogni criptovaluta dovrebbe avere un white paper, poiché è uno degli aspetti più critici di un'offerta iniziale di monete. Il white paper dovrebbe spiegare come è stata progettata la criptovaluta e come funzionerà. Se il white paper non ha senso o, peggio ancora, non esiste, procedete con cautela.

Marketing eccessivo: tutte le aziende fanno pubblicità. Un modo in cui i truffatori di criptovalute attirano l'attenzione delle persone è attraverso un marketing aggressivo sotto forma di pubblicità online, influencer pagati, promozioni offline, ecc. Il loro obiettivo è raggiungere il maggior numero di persone nel minor tempo possibile per fare soldi velocemente. Se pensate che il marketing di un'offerta di criptovalute sia carente o contenga affermazioni non supportate, fermatevi e fate ulteriori ricerche.

Membri del team anonimi: nella maggior parte delle società di investimento, dovreste essere in grado di trovare le persone chiave dietro l'attività. Di solito, ciò è garantito da biografie facilmente reperibili e da una presenza attiva sui social media delle persone che gestiscono l'investimento. Se non riuscite a scoprire chi gestisce una criptovaluta, è bene essere cauti.

Denaro facile: che si tratti di contanti o criptovalute, le opportunità di investimento che promettono denaro facile sono probabilmente false.

COME PROTEGGERSI DALLE TRUFFE SULLE CRIPTOVALUTE

La maggior parte dei truffatori di criptovalute è sofisticata e convincente. Ecco le precauzioni che potete adottare per proteggervi:

Proteggete il vostro portafoglio: per investire in criptovalute avete bisogno di un portafoglio con chiavi private. Se un'azienda vi chiede di condividere le vostre chiavi per partecipare a un'opportunità di investimento, è molto probabile che si tratti di una truffa. Non condividete mai le chiavi del vostro portafoglio con nessuno.

Fate attenzione alla vostra app di portafoglio: se state effettuando un trasferimento di denaro per la prima volta, inviate solo una piccola somma per verificare la legittimità dell'app del portafoglio di criptovalute. Se notate un comportamento sospetto durante l'aggiornamento dell'app, interrompete l'aggiornamento e disinstallatela.

Investite solo in ciò che capite: se non avete compreso appieno come funziona una determinata criptovaluta, è meglio fermarsi e fare ulteriori ricerche prima di decidere se investire o meno.

Non abbiate fretta: i truffatori usano spesso tattiche insistenti per farvi investire denaro rapidamente (ad esempio, promettendo bonus o sconti se partecipate subito). Prendetevi il tempo necessario per condurre le vostre ricerche prima di effettuare qualsiasi investimento.

Fate attenzione alle pubblicità sui social media: i truffatori di criptovalute usano spesso i social media per promuovere i loro schemi fraudolenti. Possono utilizzare immagini di celebrità o uomini d'affari di alto profilo senza autorizzazione per dare legittimità ai loro piani, oppure promettere concorsi a premi o denaro contante facile. Quando vedete opportunità di criptovalute pubblicizzate sui social media, approcciatele con scetticismo ed esercitate la dovuta diligenza.

Ignorate le chiamate di marketing: se qualcuno vi contatta all'improvviso per vendervi un'opportunità di investimento in criptovalute, probabilmente si tratta di una truffa. Non fornite informazioni personali né trasferite denaro a persone che vi contattano in questo modo.

Scaricate le app solo da piattaforme ufficiali: sebbene le app false possano riuscire a entrare anche nel Google Play Store o nell'Apple App Store, è più sicuro scaricare le applicazioni da queste piattaforme piuttosto che da altri luoghi.

Fate ricerche: le criptovalute più popolari non sono fraudolente. Tuttavia, se non avete mai sentito parlare di una determinata criptovaluta, fate ricerche; verificate se esiste un white paper da leggere, scoprite chi gestisce la criptovaluta e come, e cercate recensioni reali e opinioni degli utenti. Cercate un elenco aggiornato e affidabile di criptovalute false per studiare le truffe.

È troppo bello per essere vero?: le aziende che promettono rendimenti garantiti o che vi renderanno ricchi dall'oggi al domani sono probabilmente truffatori. Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, agite con prudenza.

Infine, come per ogni opportunità di investimento, non investite mai denaro che non potete permettervi di perdere. Anche se non siete stati truffati, le criptovalute sono volatili e speculative, quindi è fondamentale essere consapevoli dei rischi.

COSA FARE SE SIETE VITTIME DI UNA TRUFFA SULLE CRIPTOVALUTE

Essere vittime di una truffa sulle criptovalute può avere un effetto devastante; inoltre, se avete effettuato un pagamento o fornito informazioni personali, agire rapidamente è di fondamentale importanza.

Contattate immediatamente la vostra banca nei seguenti casi:

Pagamento effettuato con carta di debito o di credito.

Pagamento effettuato tramite bonifico bancario.

Condivisione di informazioni personali.

I truffatori di criptovalute vendono spesso le informazioni ottenute ad altri criminali. Pertanto, per evitare ulteriori danni, è necessario modificare tutti i nomi utente e le password. Se siete stati esposti a una truffa di criptovalute sui social media, potete segnalarlo alla piattaforma social interessata. A seconda del luogo in cui vi trovate, potete denunciare i truffatori all'ente competente della vostra giurisdizione (ad esempio, la Federal Trade Commission per gli Stati Uniti). Potete rivolgervi a enti simili anche in altri paesi.