Avvertimento sulle criptovalute da Mehmet Şimşek: è iniziata una nuova era

Il Ministro del Tesoro e delle Finanze Mehmet Şimşek ha parlato delle attività del Consiglio di investigazione sui crimini finanziari (MASAK) riguardanti i fornitori di servizi di asset crittografici e gli istituti di pagamento.

Parlando all'agenzia AA, Şimşek ha ricordato l'avvertimento precedentemente rivolto agli istituti finanziari di non fungere da intermediari per la condivisione dei dati personali e finanziari dei cittadini con siti di scommesse illegali, nonché alcune normative del MASAK pubblicate sulla Gazzetta Ufficiale del 25 dicembre 2024.

Avvertendo coloro che non rispettano le rigide normative introdotte con le modifiche legislative entrate in vigore gradualmente, Şimşek ha sottolineato che queste persone dovranno affrontare pesanti sanzioni. Ha dichiarato che sono state introdotte importanti regolamentazioni su molte questioni, in particolare sugli obblighi MASAK per i fornitori di servizi di asset crittografici e per gli istituti di pagamento e di moneta elettronica.

Il Ministro Şimşek, sostenendo che queste normative renderanno il sistema finanziario più affidabile e trasparente, ha riferito che la questione del pieno rispetto delle regole è stata condivisa con tutti gli stakeholder del settore attraverso le nuove associazioni delle banche turche, delle banche di partecipazione turche e dei mercati dei capitali turchi.

Şimşek, rivolgendosi agli stakeholder del settore finanziario in merito alla questione, ha dichiarato quanto segue:

"Stiamo compiendo passi decisivi per allineare il sistema finanziario del nostro Paese agli standard internazionali. Non permetteremo a nessuno di abusare del nostro sistema finanziario. I fornitori di servizi di asset crittografici devono ora adempiere alle proprie responsabilità come parte del sistema finanziario. Nell'ambito delle nuove normative, i fornitori di servizi di asset crittografici sono stati inclusi tra gli istituti finanziari soggetti agli stessi obblighi delle banche, degli intermediari e delle compagnie assicurative in termini di legislazione MASAK."

DIVIETO SUI TRASFERIMENTI DI CRIPTOVALUTE

Richiamando l'attenzione sui nuovi obblighi che i fornitori di servizi di asset crittografici devono adempiere in questo contesto, Şimşek ha proseguito:

"I fornitori di servizi di asset crittografici devono preparare programmi di conformità e nominare responsabili della conformità. È importante che stabiliscano meccanismi di gestione del rischio e di monitoraggio delle transazioni dei clienti, che si registrino al sistema di notifica elettronica e che applichino misure dettagliate di conoscenza del cliente (KYC). Questi istituti hanno l'obbligo di adempiere a importanti doveri, come l'esecuzione delle prime transazioni finanziarie tramite banca. Nei trasferimenti di asset crittografici, è diventato obbligatorio ottenere informazioni dettagliate nei messaggi di trasferimento, nota nella letteratura internazionale come 'travel rule'. In caso di mancanza di tali informazioni, le operazioni di trasferimento non saranno consentite."

"Anche le 'stablecoin', per le quali sono stati rilevati utilizzi intensi nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo, sono monitorate da vicino. A breve, il MASAK adotterà le normative necessarie anche in questo ambito. Le nuove normative del MASAK non riguardano solo le piattaforme di asset crittografici, ma anche direttamente gli istituti di pagamento. Gli istituti di pagamento non potranno più accettare clienti con procedure semplificate. È necessario monitorare rigorosamente anche le transazioni effettuate tramite terminali POS virtuali e fisici e l'uso di tali terminali in conformità con il rapporto commerciale. Monitoriamo da vicino anche gli istituti di pagamento per quanto riguarda le azioni volte al riciclaggio di proventi di reato, in particolare le scommesse illegali e le frodi."