Riguarda chiunque abbia denaro in banca: in vigore tra 5 giorni

Il comunicato del Consiglio di investigazione sui crimini finanziari (MASAK), che copre un'ampia fascia di popolazione con conti bancari in Turchia, entrerà in vigore dal 1° gennaio 2026.

Il regolamento, da tempo al centro del dibattito riguardo ai limiti da rispettare nelle transazioni finanziarie quotidiane e alle modalità di esecuzione dei trasferimenti di denaro di importo elevato, entrerà in vigore il primo giorno del nuovo anno.

Secondo quanto riportato da NTV, dopo tale data, i trasferimenti di denaro saranno effettuati sulla base di dichiarazioni e documenti, nel quadro delle regole stabilite.

Con il comunicato preparato dal MASAK, dipendente dal Ministero del Tesoro e delle Finanze, i movimenti finanziari saranno monitorati in modo più rigoroso.

PERCHÉ IL REGOLAMENTO È STATO INTRODOTTO?

Il recente aumento delle operazioni di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e scommesse illegali ha reso necessario per il MASAK intensificare i controlli. È stata preparata una modifica completa per combattere più efficacemente l'economia sommersa e garantire che le transazioni effettuate in Turchia non costituiscano elementi di reato nell'ambito dei criteri della "Financial Action Task Force" (FATF). Le misure adottate sono state modellate in linea con le raccomandazioni della Financial Action Task Force, di cui la Turchia è membro.

CHI È COINVOLTO?

Il regolamento riguarderà tutte le persone fisiche e giuridiche con conti bancari e sarà valido a partire dal 1° gennaio 2026.

Viene sottolineato che questi passi, intrapresi per armonizzare il traffico monetario in Turchia con il sistema finanziario globale, non avranno un impatto negativo sulle persone che operano nel quadro legale. Le transazioni legate ad attività illegali saranno invece monitorate dal MASAK.

QUAL È L'OBIETTIVO?

Il nuovo regolamento mira a prevenire il riciclaggio di proventi di reato, combattere il finanziamento del terrorismo e contrastare l'economia sommersa in modo più efficace.

NUOVA ERA PER BONIFICI E TRASFERIMENTI EFT

Grazie all'infrastruttura digitale del sistema bancario turco, le transazioni possono essere effettuate istantaneamente. Con il regolamento del MASAK, la trasparenza in queste operazioni sarà aumentata. Dal 1° gennaio 2026, non sarà più sufficiente scrivere espressioni generiche come "pagamento", "denaro" o "debito" nella causale dei bonifici e dei trasferimenti EFT.

Le banche e gli istituti di pagamento e di moneta elettronica offriranno titoli tra cui i clienti potranno scegliere lo scopo della transazione durante il trasferimento.

Questi titoli saranno:

Pagamento per acquisto immobiliare

Pagamento per acquisto di veicoli a motore

Prestito / rimborso debito

Regalo / donazione / aiuto

Pagamento di tasse / imposte / tributi

Pagamento di risarcimenti / assicurazioni

Pagamento per servizi legali / consulenza / assistenza

Pagamento sanitario

Cripto / asset digitali

Pagamento per giochi d'azzardo / scommesse

Pagamento per intrattenimento / social media

Se l'operazione di trasferimento non corrisponde a queste opzioni, verrà selezionato il titolo "altro" e sarà richiesto l'inserimento di una spiegazione composta da almeno 20 caratteri.

MOVIMENTI DI DENARO DI ALTO IMPORTO SOTTO OSSERVAZIONE

Il MASAK non si limiterà solo alle causali e ai titoli, ma monitorerà anche i movimenti di denaro di importo elevato. Anche le transazioni in contanti saranno tenute sotto controllo in questo ambito e i movimenti di contante superiori agli importi stabiliti saranno seguiti da vicino. Con l'aumentare dell'importo della transazione, aumenteranno anche gli obblighi di dichiarazione.

NUOVO SISTEMA DI CONTROLLO PER LE TRANSAZIONI IN CONTANTI

Poiché il monitoraggio dell'uso del contante è difficile e occupa un posto importante nell'economia sommersa, il MASAK mira a controllare più rigorosamente i movimenti di contante superiori a un certo importo con il nuovo regolamento. Nel sistema progettato con una struttura graduale, l'obbligo di dichiarazione si estenderà man mano che l'importo della transazione aumenta.

REQUISITO DI DOCUMENTAZIONE PER IMPORTI ELEVATI

Sebbene l'ambito dei "documenti giustificativi" richiesti per le transazioni pari o superiori a 20 milioni di lire non sia stato chiarito, si prevede la richiesta di documenti ufficiali. Atti di proprietà per acquisti immobiliari, documenti notarili per vendite di veicoli e fatture per acquisti di beni potranno essere accettati come documenti giustificativi.

NESSUNA APPROVAZIONE PER TRANSAZIONI SENZA DOCUMENTI

In caso di mancata presentazione dei documenti necessari, le banche non eseguiranno il trasferimento di denaro. Non sarà applicata alcuna flessibilità in merito.

ESENZIONI E DEROGHE INCLUSE NEL REGOLAMENTO

Il MASAK ha anche concesso esenzioni e deroghe per alcune transazioni effettuate nel normale flusso della vita quotidiana.

Non saranno richiesti documenti per i trasferimenti tra conti personali presso la stessa banca. Anche le transazioni che coinvolgono enti pubblici saranno esentate dall'obbligo di documentazione. Le transazioni effettuate tra banche e nell'ambito del corrispondente bancario, nonché le transazioni in contanti effettuate tramite bancomat che non superano le 200 mila lire, saranno escluse dal campo di applicazione del regolamento.

Tuttavia, è stato precisato che il MASAK potrà intervenire in caso di abuso di queste esenzioni. Ad esempio, in caso di ripetizione frequente di transazioni bancomat inferiori a 200 mila lire in un breve periodo, potrebbero essere introdotte misure aggiuntive. Sebbene queste cifre abbiano uno scopo esemplificativo, il MASAK non ha un limite prestabilito per il numero di transazioni.

Fonte della notizia: 12punto