Conti bancari a rischio: la catena criminale che inizia con un IBAN

La Procura della Repubblica di Ankara ha pubblicato una nota scritta in merito al recente aumento dei crimini informatici e delle attività fraudolente, mettendo in guardia i cittadini. Nella dichiarazione si sottolinea che, in particolare, i giovani vengono convinti con la promessa di guadagni facili a mettere a disposizione di terzi i propri conti bancari, conti presso istituti di pagamento elettronico, conti di criptovalute e linee GSM, il che comporta gravi conseguenze giudiziarie.

ELENCATE LE TIPOLOGIE DI CRIMINI INFORMATICI PIÙ DIFFUSE

Nella nota della Procura sono state elencate le tipologie di crimini informatici più comuni in Turchia e nel mondo. Tra queste figurano il phishing, i siti web falsi, i metodi di ingegneria sociale, i ransomware, le frodi con carte di credito e bancarie, le violazioni dei dati, i malware, le truffe legate alle criptovalute, l'acquisizione di account, lo spionaggio informatico, i crimini informatici contro i minori, la diffamazione, il ricatto e la disinformazione.

È stato precisato che i truffatori utilizzano e-mail false, SMS, telefonate e, sempre più spesso negli ultimi tempi, tecnologie deepfake per raggiungere le vittime.

I GIOVANI CONVINTI CON PROMESSE DI DENARO

Nella nota si afferma che i giovani, in particolare, vengono convinti con espressioni come "soldi facili", "utilizzo per breve tempo" o "operazione legale" a far utilizzare i propri conti, finendo così, il più delle volte inconsapevolmente, coinvolti in gravi indagini penali. È stato chiaramente sottolineato che consentire a terzi l'uso di conti bancari, conti presso istituti di pagamento elettronico e conti di criptovalute costituisce reato.

La Procura ha inoltre condiviso con l'opinione pubblica le espressioni frequentemente utilizzate dalle reti di truffatori per ottenere l'accesso ai conti. Nella nota si legge che le persone vengono convinte con frasi come "il mio conto è bloccato", "sarà usato solo per 1-2 giorni", "il conto è tuo ma la responsabilità è mia", "il mio lavoro è legale", "nessuno è mai stato preso".

È stato precisato che anche la condivisione delle informazioni IBAN, la consegna della carta bancaria o la concessione dell'uso delle credenziali di mobile banking rientrano nell'ambito del reato.

TIPOLOGIE DI FRODE COMMESSE TRAMITE I CONTI

Secondo la nota, attraverso questi conti ottenuti illecitamente sono stati commessi numerosi reati. Tra questi figurano la vendita di prodotti falsi online, le truffe legate alle criptovalute e agli investimenti, gli scenari di "denaro urgente" e "hai vinto un premio" tramite social media e WhatsApp, le scommesse illegali e le attività di riciclaggio di denaro, i falsi annunci di lavoro e di lavoro da casa, le frodi sotto forma di prestiti a tasso zero e prestiti matrimoniali, nonché i reati di ricatto.

È stato in particolare sottolineato l'uso intensivo di video deepfake creati per sembrare realizzati a nome di personaggi famosi e grandi aziende in falsi annunci di investimento.

IL TITOLARE DEL CONTO DIVENTA IL PRIMO SOSPETTATO

La Procura ha sottolineato che, nei casi di frode, il denaro sottratto alla vittima viene solitamente depositato sul conto della persona che ha concesso l'uso del proprio account; pertanto, nelle denunce presentate, il primo sospettato viene identificato direttamente nel titolare del conto. È stato affermato che queste persone vengono definite nelle indagini come "muli di denaro" (money mules) e si trovano ad affrontare le più gravi conseguenze legali.

Nella nota si specifica che le persone che hanno permesso l'uso dei propri conti per attività illecite devono immediatamente riprendere il controllo dei propri conti bancari e delle linee GSM, conservare le corrispondenze e gli screenshot degli scambi con i truffatori, informare le proprie famiglie e sporgere denuncia alle autorità giudiziarie senza perdere tempo.

Fonte della notizia: 12punto